А39-9905/2021 от 10 апреля 2024

ПЕРВЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 10 апреля 2024 года Дело N А39-9905/2021

Резолютивная часть постановления объявлена 27 марта 2024 года.

Полный текст постановления изготовлен 10 апреля 2024 года.

Первый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Волгиной О.А.,

судей Евсеевой Н.В., Сарри Д.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Завьяловой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу конкурсного управляющего акционерного общества "КС Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"

на определение Арбитражного суда Республики Мордовия от 12.01.2024 по делу N А39-9905/2021, принятое по заявлению конкурсного управляющего акционерного общества "КС Банк" Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к обществу с ограниченной ответственностью "Транс М" (ОГРН 1101326002557, ИНН 1326216455) о признании недействительными сделками 110 операций по перечислению денежных средств, совершенных со счета общества с ограниченной ответственностью "Транс М" N 40702810500130000096, открытого в акционерном обществе "КС Банк", в обшей сумме 3 879 187 руб. 21 коп., восстановлении обязательства акционерного общества "КС Банк" перед обществом с ограниченной ответственностью "Транс М" в размере 3 879 187 руб. 21 коп., взыскании с общества с ограниченной ответственностью "Транс М" в пользу акционерного общества "КС Банк" процентов за пользование чужими денежными средствами,

при участии в судебном заседании:

от Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Ларина А.Ю. по доверенности от 22.02.2024 серии 77 АД N 6294895 сроком действия по 31.12.2025,

установил:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества "КС Банк" (далее - Банк) в Арбитражный суд Республики Мордовия обратился конкурсный управляющий Банка Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий) с заявлением о признании недействительными сделками 110 операций по перечислению денежных средств, совершенных со счета общества с ограниченной ответственностью "Транс М" (далее - Общество) N 40702810500130000096, открытого в Банке, в обшей сумме 3 879 187 руб. 21 коп., восстановлении обязательства Банка перед Обществом в размере 3 879 187 руб. 21 коп., взыскании с Общества в пользу Банка процентов за пользование чужими денежными средствами.

Требования конкурсного управляющего основаны на статье 61.3 и пункте 5 статьи 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве).

Кроме того, конкурсный управляющий просит признать недействительными сделками операции, совершенные со счёта ответчика в Банке 29.07.2021 на сумму 100 000 руб. с назначением платежа "на хозяйственные расходы", 07.07.2021 на сумму 200 000 руб. с назначением платежа "хоз.расходы" на основании пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.

Арбитражный суд Республики Мордовия определением от 12.01.2024 отказал в удовлетворении заявления конкурсного управляющего.

Не согласившись с принятым судебным актом, конкурсный управляющий обратился в суд апелляционной инстанции с апелляционной жалобой, в которой просил отменить обжалуемое определение и принять по делу новый судебный акт.

В обоснование апелляционной жалобы конкурсный управляющий указывает, что оспариваемая банковская операция совершена при наличии у Банка признаков неплатежеспособности и недостаточности имущества в пользу аффилированного лица, ввиду чего, данная сделка выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности и является недействительной.

Более подробно доводы изложены в апелляционной жалобе конкурсного управляющего.

Представитель конкурсного управляющего в судебном заседании поддержал доводы апелляционной жалобы, просил отменить обжалуемое определение.

Общество в отзыве указало на необоснованность доводов апелляционной жалобы; просило изменить мотивировочную часть определения суда, апелляционную жалобу - без удовлетворения. Кроме того, заявило ходатайство о рассмотрении апелляционной жалобы в отсутствие своего представителя.

Иные лица, участвующие в деле, отзыв на апелляционную жалобу не представили; явку полномочных представителей не обеспечили.

Апелляционная жалоба рассмотрена в соответствии со статьей 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие лиц, участвующих в деле (за исключением представителя конкурсного управляющего), извещенных о месте и времени судебного заседания в порядке статей 121 (части 6) и 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Законность и обоснованность принятого по делу определения проверены Первым арбитражным апелляционным судом в порядке главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив доводы апелляционной жалобы, исследовав материалы дела, оценивая представленные доказательства в их совокупности, анализируя позиции лиц, участвующих в рассмотрении настоящего спора, суд апелляционной инстанции пришел к следующим выводам.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом первой инстанции, приказом Центрального Банка Российской Федерации от 06.08.2021 N ОД-1649 у Банка с 06.08.2021 отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Центрального Банка Российской Федерации от 06.08.2021 N ОД-1650 в порядке пункта 2 статьи 189.26 Закона о банкротстве назначена временная администрация по управлению кредитной организацией Банком.

Решением суда от 11.11.2021 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство; конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".

Предметом заявления конкурсного управляющего является требование о признании недействительными сделками 110 операций по перечислению денежных средств, совершенных со счета Общества N 40702810500130000096, открытого в Банке, в обшей сумме 3 879 187 руб. 21 коп. на основании статьи 61.3 и пункте 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, восстановлении обязательства Банка перед Обществом в размере 3 879 187 руб. 21 коп., взыскании с Общества в пользу Банка процентов за пользование чужими денежными средствами.

Согласно части 1 статьи 32 Закона о банкротстве дела о банкротстве юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными настоящим Федеральным законом.

В силу пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

В соответствии с пунктом 1 статьи 189.40 Закона о банкротстве признание сделок кредитных организаций недействительными по предусмотренным данным законом основаниям осуществляется с учетом особенностей, установленных параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве.

Сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, если сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве) (абзац 5 пункта 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве).

В соответствии с пунктом 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 настоящей статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества.

Согласно пункту 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) совершены сделки, которые могут быть признан недействительными, или возникли обязательства должника, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются, начиная с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

В соответствии с абзацами 2 и 3 пункта 9.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Постановление N 63), если сделка с предпочтением была совершена в течение шести месяцев до принятия заявления о признании банкротом или после принятия этого заявления, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в статье 61.3 Закона о банкротстве, а потому доказывание иных обстоятельств, определенных пунктом 2 статьи 61.2 (в частности, цели причинить вред), не требуется.

Временная администрация по управлению Банком назначена приказом Центрального банка Российской Федерации от 06.08.2021. Дело о банкротстве должника возбуждено 20.09.2021.

В рассмотренном случае должник оспариваемые платежные операции на провел в период с 10.02.2021 по 29.07.2021, то есть в период, установленный в пункта 2 и 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве.

Как следует из материалов дела, на момент совершения оспоренного платежа у должника имелись неисполненные денежные обязательства перед кредиторами, что подтверждается реестром требований кредиторов должника.

Какие-либо доказательства, ставящие под сомнение реальность правоотношений сторон, в материалы дела не представлены, доводы апелляционной жалобы в указанной части конкурсным управляющим не заявлены.

Переводы денежных средств с расчетного счета по поручениям клиентов относятся к числу операций, регулярно выполняемых кредитными организациями. Они, как правило, совершаются в процессе обычной хозяйственной деятельности банка (статья 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"). Поэтому в деле о банкротстве кредитной организации при оспаривании операции по перечислению этой организацией денежных средств клиента с его счета, открытого в данной кредитной организации, обязанность доказывания факта совершения платежа за пределами обычной хозяйственной деятельности (нетипичности операции) изначально возлагается на конкурсного управляющего (пункт 4 статьи 189.40 Закона о банкротстве).

Иное распределение бремени доказывания, возможно лишь при наличии презумпций, установленных пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, в частности если клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации.

Конкурсный управляющий полагает, что оспариваемый платеж выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности, поскольку совершен при наличии заинтересованности между Банком и ответчиком: совладельцем Общества с долей участия 49 процентов является Ипкаев Равиль Умярович, который занимает должность директора в акционерного общества "Мир цветов РМ" - акционера Банка с долей 1, 02 процента; совладельцем акционерного общества "Мир цветов РМ" с долей участия 90 процентов является Грибанов Владимир Иванович - основной акционер Банка с долей участия 52,43 процентов, председатель Правления Банка, член Совета директоров банка. Кроме того, 51 процент доли в уставном капитале Общества принадлежит Болдыревой Ольге Анатольевне, являющейся супругой Болдырева Александра Александровича - члена правления Банка, директора ООО "Мир цветов ТК" и владельца доли в размере 20 процентов в уставном капитале ООО "Мир цветов ТК", доля в размере 80 процентов в уставном капитале которого принадлежит Грибанову В.И. По состоянию на 15.06.2021 Ипкаев Р.У., АО "Мир цветов РМ" входят в список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация.

Суд апелляционной инстанции отмечает, что сам по себе факт указания в списке аффилированных лиц Банка Ипкаева Р.У. и АО "Мир цветов РМ" не может являться безусловным основанием для признания оспариваемой сделки недействительной, поскольку юридически значимым обстоятельством для рассмотрения настоящего спора является то, что конкурсным управляющим не доказано, что Общество обладало контролем в отношении Банка, отсутствуют доказательства, что Общество было осведомлено о наличии пороков при совершении спорной платежной операции.

Судебная коллегия учитывает, что в абзаце третьем пункта 5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.12.2017 N 53 "О некоторых вопросах, связанных с привлечением контролирующих должника лиц к ответственности при банкротстве" отмечено, что в соответствии с подпунктом 2 пункта 4 статьи 61.10 Закона о банкротстве предполагается, что участник корпорации, учредитель унитарной организации является контролирующим лицом, если он и аффилированные с ним лица (в частности, статья 53.2 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 9 Федерального закона от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ "О защите конкуренции", статья 4 Закона РСФСР от 22 марта 1991 г. N 948-1 "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках") вправе распоряжаться 50 и более процентами голосующих акций (долей, паев) должника, либо имеют в совокупности 50 и более процентов голосов при принятии решений общим собранием, либо если их голосов достаточно для назначения (избрания) руководителя должника. Презюмируется, что лицо, отвечающее одному из указанных критериев, признается контролирующим наряду с аффилированными с ним лицами. Отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что Банк и Общество имеют общий корпоративный состав, структуру корпоративного участия и управления сторон, которые позволяли бы давать обязательные для исполнения указания и оказывать влияние на деятельность друг друга.

Кроме того, в материалах обособленного спора отсутствуют доказательства, подтверждающие наличие заинтересованности между получателем платежа и ответчиком установленные статьей 19 Закона о банкротстве, статьей 9 Закона N 135-ФЗ, статьей 4 Закона N 948-1, а также наличия контроля в отношении совершенной сделки и влияния на должника.

В судебном заседании апелляционной инстанции убедительные доводы, опровергающие возражения ответчика, в данной части представителем Банка не приведены, соответствующие доказательства не представлены (статьи 9 и 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Таким образом, конкурсным управляющим иных доказательств, свидетельствующих о том, что Общество на момент совершения спорной операции располагало информацией о том, что произведенный платеж выходит за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Как указано в определении Верховного Суда Российской Федерации от 25.01.2016 N 310-ЭС15-12396, к сделкам, предусмотренным пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве, не могут быть отнесены сделки, совершенные при наличии обстоятельств, свидетельствующих о недобросовестности контрагента несостоятельного должника, то есть о его осведомленности о факте неплатежеспособности (недостаточности средств) должника.

Расчетный счет N 40702810500130000096 использовался Обществом в обычном режиме, в частности со счета Общества в периоды подозрительности осуществлялись расходные операции по расчетам с контрагентами, по оплате обязательных платежей в бюджет, осуществлению расходов по обслуживанию и содержанию принадлежащего ответчику имущества, необходимого для перевозки грузов, сопутствующих осуществлению перевозок автомобильным транспортном расходов (оплата использования платных дорог, штрафов за нарушение Правил дорожного движения, оплата горюче-смазочных материалов и другие). При этом основным видом деятельности Общества является перевозка грузов специализированными автотранспортными средствами (ОКВЭД 49.41.1); перевозка грузов неспециализированными автотранспортными средствами (ОКВЭД 49.41.2); вспомогательную прочую деятельность, связанную с перевозками (ОКВЭД 52.29).

При указанных обстоятельствах, коллегия судей пришла к выводу, что вопреки требованиям части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации конкурсным управляющим не представлено в материалы дела доказательств, свидетельствующих об осведомленности Общества о наличии у должника признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества на дату перечисления спорных платежей.

Согласно правовой позиции, сформулированной в пункте 17 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1(2019), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 24.04.2019, само по себе возникновение картотеки на одном корреспондентском счете не позволяет судам применить презумпцию, закрепленную подпункте 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве, к клиенту, выполнившему операцию через иной корреспондентский субсчет. Доказательств, свидетельствующих о совершении спорного платежа при наличии картотеки, сформированной в связи с неплатежеспособностью Банка, заявителем жалобы не представлено.

Как установлено судом первой инстанции и подтверждается материалами дела, доказательств наличия картотеки неоплаченных платежных поручений клиентов из-за недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка в материалы дела не представлено, материалы спора не содержат доказательств наличия клиентов, которые не смогли получить доступ к своим денежным средствам по причине недостаточности у кредитной организации денежных средств, требования которых впоследствии были включены в реестр, отсутствуют доказательства того, что распоряжения ответчика исполнены в приоритетном порядке перед иными кредиторами, чьи распоряжения выставлены ранее и не были исполнены.

Данные обстоятельства на стадии апелляционного производства конкурсным управляющим надлежащими доказательствами не опровергнуты.

В определении Конституционного Суда Российской Федерации от 27.02.2020 N 372-О со ссылкой на определения Конституционного Суда Российской Федерации от 02.07.2013 N 1047-О и 1048-О указано, что положения статьи 61.3 Закона о банкротстве не предполагают вынесение судом решения о признании сделки недействительной по одному лишь такому формальному основанию, как срок ее совершения, и не препятствуют суду при рассмотрении соответствующего дела исследовать по существу и принять во внимание все фактические обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, оценивая имеющиеся в деле доказательства на предмет относимости, допустимости и достоверности, а также достаточности и взаимной связи доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном их исследовании.

Вытекающие из общих норм гражданского законодательства правила защиты добросовестных лиц не могут нарушаться при реализации участвующими в деле о банкротстве лицами механизма оспаривания названных сделок.

Согласно правовой позиции, изложенной в определении Верховного Суда Российской Федерации от 10.03.2022 N 305-ЭС20-5289(8), исходя из особенностей функционирования кредитных организаций недействительными подлежат признанию не любые платежи, осуществленные с предпочтением, а только те из них, которые совершены за пределами обычной хозяйственной деятельности банка. По смыслу пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве презумпции выхода за подобные пределы подразумевают наличие недобросовестности ответчика (его осведомленности о финансовых затруднениях должника; исполнение платежа, несмотря на сформированную в банке картотеку и т.д.).

В связи с этим на добросовестного кредитора, которому не должно было быть известно о получении им предпочтения перед иными кредиторами, не возлагаются негативные последствия, предусмотренные пунктом 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве (пункт 16 Обзора судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства, утвержденные Президиумом Верховного Суда Российской Федерации от 20.12.2016).